Pri poskytovaní služieb banka uplatňuje pravidlá, zásady, postupy a kontrolné opatrenia v boji proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu, ktoré vyplývajú z nasledujúcich zákonov:
- Zákon č. 483/2001 Z.z. o bankách - tento zákon stanovuje podmienky výkonu činnosti banky,
- Zákon č. 297/2008 Z.z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu (ďalej len „zákon č. 297/2008 Z.z.“),
- Zákon č. 289/2016 Z.z. o vykonávaní medzinárodných sankcií.
Medzinárodné sankcie predstavujú súhrn obmedzujúcich opatrení, ktoré medzinárodné spoločenstvo (OSN, EU) používajú ako nástroj k udržaniu alebo obnoveniu medzinárodného mieru a bezpečnosti, k ochrane základných ľudských práv a k boju proti terorizmu. Banka má v tejto súvislosti povinnosť riadiť sa obmedzeniami či zákazmi poskytovania akýchkoľvek plnení subjektom, na ktoré sa medzinárodné sankcie vzťahujú, uzatvárania obchodov s nimi vrátane obchodov s cudzou menou, prevodov finančných prostriedkov a iných. Banka má v týchto prípadoch povinnosť odmietnuť uzavretie obchodného vzťahu eventuálne ho v prípade existencie ukončiť alebo odmietnuť vykonanie konkrétneho obchodu.
Cieľom týchto opatrení je predchádzať a odhaľovať legalizáciu príjmov z trestnej činnosti a financovanie terorizmu. Vybrali sme pre Vás niektoré povinnosti, ktoré nám ukladá zákon a s ktorými sa na Vás môže RM v súvislosti s identifikáciou alebo aktualizáciou KYC obrátiť.
